تعرف على الأنشطة الاحتيالية الاستثمارية فى الأسواق العالمية.. أبرزها مخطط "بونزى"

يلجأ المستخدمون لـ"مخطط بونزي" إلى أحدث الابتكارات أو التقنيات لإغراء المستثمرين وإيهامهم بتحقيق عوائد عالية.. ويرجع السبب في ذلك إلى أن المستثمرين المستهدفين غالبا ما يكونون أقل تشككا فى فرصة الاستثمار عند التقييم والتعرف على تكنولوجيا جديدة ليس لديهم الكثير من المعلومات عنها.

يعتبر"مخطط بونزى" هو عملية احتيال استثمارية تتضمن دفع عوائد للمستثمرين الحاليين من الأموال التي يقوم بضخها المستثمرون الجدد.

يقوم المحتالون طبقا لمخطط بونزى بجذب مستثمرين جدد من خلال إيهامهم باستثمار موالهم في عدد من الفرص التي يزعمون أنها تحقق عوائد عالية وذات مخاطر قليلة أو بدون أي مخاطر.

كيف يمكنك معرفة أن هذا مخطط للاحتيال على طريقة "بونزي"؟

نستعرض خلال السطور القادمة الكثير من العلامات التحذيرية الشائعة التى يمكن رصدها، وتتمثل فى الآتى:

1- عوائد عالية ومخاطر قليلة او بدون أى مخاطر

استثمارات ذات عائد مرتفع مع مخاطر قليلة أو معدومة يجب أن تكون موضع شك، فعادة ما تنطوى الاستثمارات التى تدر عوائد عالية على مخاطر أكبر.

2-استثمارات غير مسجلة

تستخدم مخططات "بونزي" عادة استثمارات لم يتم تسجيلها لدى البنك المركزي أو هيئة الرقابة المالية.

3-استراتيجيات وهياكل للرسوم سرية أو معقدة

غالبا ما تنطوي مخططات "بونزي" على استراتيجيات معقدة للغاية لا معنى لها أو لا يمكن للمرء الحصول على معلومات كاملة عنها.

4-لا يوجد حد أدنى لمعايير المستثمر

يجب أن تكون متشككا في أى فرصة استثمارية لا تطلب منك تقديم أي مستندات لدخلك أو صافي ثروتك.

5- صعوبة استلام المدفوعات

كن متشككا إذا لم تتلق دفعة أو واجهت صعوبة فى تسييل جزء من استثماراتك.

من أين نشأت مخططات "بونزي"؟

ظهر مصطلح "مخطط بونزى" بعد عملية احتيال كبرى قام بها تشارلز بونزى في عام 1920 حيث وعد بونزى ضحاياه من المستثمرين بتحقيق عوائد على أموالهم بنسبة 50% في 45 يوما أو IOO% في 90 يوما، ولكن بدلا من استثمار الأموال، أعاد بونزى توزيعها وأخبر المستثمرين أنهم حققوا ربحا، وأخذ بعض المال لنفسه.

بقوم المحتالون أحيانا بتشجيع المشاركين على إعادة ضخ العائدات المزعومة من خلال تقديم عوائد استثمار أعلى.

15 مليون دولار أمريكي.. إجمالي ما جمعه بونزى من مخططه الاحتيالي في عام 1920

خلال أوقات الأزمات وفي فترات انخفاض أسعار الفائدة، غالبا ما تكون مخططات "بونزى" أكثر انتشارا، ففي الوقت الذى يحاول فيه الأشخاص العثور على فرص استثمارية جيدة، يظهر محتالو مخططات "بوزى" ويقدمون وعودا وهمية بصرف عوائد عالية للمستثمرين، وللأسف لا تزال مخططات "بونزى" وغيرها من المخططات الاحتيالية منتشرة للغاية في جميع أنحاء العالم.

غالبا ما يستغل هذا النوع من المحتالين طفرات التكنولوجيا الجديدة والتقنيات المستقبلية التى لا تزال غير مفهومة جيدا من جائب الأسواق أو الأشخاص العاديين، وذلك لتسهيل القيام بعمليات الاحتيال الخاصة بهم.

توجد حاليا - على وجه التحديد- زيادة في المخططات الاحتيالية التي تدور حول العملات الافتراضية مثل البيتكوين؛ نظرا لأن العديد من الأشخاص لا يزالون يحاولون فهم سوق هذه العملات؛ لذا فإن منظمي مخططات "بونزى" يستفيدون من هذه الفجوة في المعرفة ويقنعون الناس بأنهم "خبراء" في هذا السوق المبتكر الجديد، ويوهمون ضحاياهم بعوائد عالية على الاستثمارات.