اتحاد شركات التأمين المصرية: الذكاء الاصطناعي يعيد تشكيل تجربة العملاء

شدد اتحاد شركات التأمين المصرية برئاسة علاء الزهيري رئيس الاتحاد على أهمية استخدام الذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات في تطوير خدمات التأمين. هذا يساعد في تقديم حلول تناسب الاحتياجات الفردية للعملاء. مع تسارع التحول الرقمي وزيادة التوقعات حيال سرعة الخدمات ومرونتها، الأمر يعزز رضا العملاء ويعطي تنافسية أكبر لقطاع التأمين في السوق المصرية.

وأوضح علاء الزهيري رئيس اتحاد شركات التأمين المصرية  أن التأمين القائم على احتياجات العملاء هو توجه استراتيجي لإعادة تعريف تجربة العميل. هذا يعني الانتقال من المنتجات التأمينية الموحدة إلى حلول أكثر تخصيصًا. حلول تأخذ في الاعتبار ظروف كل عميل ونمط حياته. يعني كده أن التغطيات تصير أكثر ملاءمة وتقدم قيمة حقيقية للمستفيدين.

الذكاء الاصطناعي يدعم تطوير الخدمات التأمينية

يساعد الذكاء الاصطناعي في تحليل كميات ضخمة من البيانات وفهم سلوكيات العملاء وتفضيلاتهم. وكل هذا يعين شركات التأمين على تحسين عمليات الاكتتاب وتقييم المخاطر وإدارة المطالبات. وهذا أيضًا يسهل الإجراءات ويطور التواصل مع العملاء عبر القنوات الرقمية المتنوعة.

بحسب التقرير، يُقدّر حجم سوق الذكاء الاصطناعي في التأمين بحوالي 19.60 مليار دولار عام 2025. وبالتوقعات، ممكن يرتفع إلى 26.30 مليار دولار عام 2026، وصولًا إلى 114.52 مليار دولار بحلول عام 2031. معدل النمو السنوي المركب المتوقع هو 34.20% من 2026 إلى 2031.

التقنيات دي بتسهل تقديم توصيات تأمينية أكثر ملاءمة، وتبسيط شراء الوثائق، وتسريع مراجعة المطالبات. أضف إلى ذلك، استخدام روبوتات الدردشة والمساعدات الافتراضية لتوفير الدعم والإجابة على استفسارات العملاء في أي وقت.

تجارب عالمية في توظيف الذكاء الاصطناعي

 أشارالتقرير إلى تجربتين لشركتي «أفيفا» البريطانية و«بينج آن» الصينية في استخدام الذكاء الاصطناعي لتطوير الخدمات. شركة أفيفا استخدمت أكثر من 80 نموذجًا للذكاء الاصطناعي، مما ساهم في تقليص مدة تقييم ومراجعة المطالبات بمقدار 23 يومًا، وزيادة دقة توجيه المطالبات بنسبة 30%، وتقليل شكاوى العملاء بنسبة 65%.

شركة «بينج آن» استخدمت تقنيات الذكاء الاصطناعي لتسهيل إجراءات الاكتتاب والتعويضات. وبصورة سريعة، تتخذ القرارات المتعلقة بمعظم وثائق تأمين الحياة، بينما بعض المطالبات تُسوى خلال دقائق.

حماية البيانات والشفافية شرط لنجاح التحول الرقمي

الاتحاد يشدد على ضرورة تحقيق توازن بين الابتكار وحماية حقوق العملاء. هذا في ظل التحديات المرتبطة بخصوصية البيانات وأمن المعلومات، وكذلك احتمالات التحيز في الخوارزميات. هناك أيضًا الأخطاء التي قد تصيب الأنظمة الذكية وتؤثر على دقة التوصيات والقرارات التأمينية.

ويؤكد الاتحاد على أهمية تطوير المهارات التقنية والبشرية. يجب تعزيز الشفافية والرقابة البشرية، واستغلال التجارب العالمية بما يتلاءم مع احتياجات السوق المصرية.

ويرى الاتحاد أن التوسع المدروس في التأمين القائم على احتياجات العملاء، ضمن إطار واضح للحوكمة والابتكار المسؤول، يعزز الشمول التأميني ويرفع تنافسية القطاع. كل هذا يسهم في بناء علاقات طويلة الأمد قائمة على الثقة، بما يتناسب مع أهداف التنمية المستدامة ورؤية مصر 2030.