كيف تستثمر أموالك فى سوق الأسهم بعيدا عن المخاطر؟

التداول على أرضية شركة تداول يومي على المدى القصير كان يعد أفضل من الاستثمار فى سوق الأسهم لدى البعض ومع التداول اليومي لا يوجد قلق بسبب الفجوات حتى صباح اليوم التالي، والأساسيات غير ذات صلة ويمكن التحكم في المخاطر بدقة شديدة.

ولكن التداول اليومي له حدود معينة، ولهذا السبب ينبغي على الجميع، بما في ذلك المتداولين اليوميين الاستثمار في الأسهم.. ويثور سؤال مهم: ما الفرق بين الاستثمار والتداول على المدى القصير فى سوق الأسهم؟

لا يعد أحدهما بالضرورة أسهل من الآخر، فيما يلى الخطوات الأساسية لإيجاد الأسهم للاستثمار فيها، وتستمر هذه التداولات عادة من سنتين إلى خمس سنوات.

لماذا يجب الاستثمار فى سوق الأسهم؟

لا يوفر الاستثمار الإشباع أو الإحباط الفورى الذى يحدثه التداول على المدى القصير، ولكن لديه بعض المزايا على التداول على المدى القصير.

في التداول اليومي، إذا قمت بتطوير حساب كبير فمن الممكن أن يتم "إيقافك عند حد أقصى" ببساطة، وليس هناك سيولة كافية في معظم الأسواق حتى تتمكن من زيادة حجم صفقاتك لأجل غير مسمى.

أما التداول على المدى الطويل، فيمكنك من خلاله الحصول على مركز على مدار أيام أو أسابيع، كلما زاد حجم حسابك، عليك في نهاية المطاف التفكير في الاستثمار؛ لأنك ببساطة لا تستطيع العثور على ما يكفي من الأسهم / الفرص في أطر زمنية قصيرة جدا لإستخدام كامل رأس المال الخاص بك بفعالية.

الاستثمار هو دخل سلبي.. فمع التداول على المدى القصير تحتاج إلى مراقبة المواقع باستمرار، وإغلاق الصفقات وفتح الصفقات الجديدة.. أما الاستثمارات الخاصة بك فتعمل من أجلك طوال العام بأقل مجهود بمجرد بدء التداول.

الاستثمار يعمل كخطة ادخار.. الاستثمار في الأسهم ممتع، ويجبرك على الحد من الإنفاق بدلاً من إنفاق المال على أشياء تافهة، يتم توجيه الأموال نحو حسابات الاستثمار الخاصة بك.

فكر في هاتين القاعدتين عند الاستثمار:

عند القيام بأي استثمار، من الأفضل النظر إلى القواعد بدلاً من القيم الغريبة.. عندما تقوم بالاستثمار، فيما يلي معيارين يجب مراعاتهما:

1- عادة ما يكون أداء الأسهم ذات الأداء الأسوأ على مدار السنوات الثلاث الأخيرة، هي صاحبة الأداء الأفضل خلال السنوات الثلاث المقبلة، إن الأسهم التي حققت أفضل أداء على مدى السنوات الثلاث الماضية، عادة ما تكون صاحبة الأداء الأقل على مدار السنوات الثلاث القادمة.

بعبارة أخرى، لا تبقى الأسهم قوية أو ضعيفة إلى الأبد.. إذا كنت تستثمر في شركات قوية، موجودة منذ وقت طويل، فإنها عادة لن تبقى مرتفعة أو منخفضة لفترة طويلة.. هناك دائمًا اتجاهات هابطة واتجاهات صاعدة، بناء على الإطار الزمني الطويل بما يكفي من الناحية المثالية، ترغب في شراء الأسهم عند مستويات أدني مقارنة بالمستويات الأعلى.

2- تميل أسهم توزيعات الأرباح إلى التفوق في الأداء على الأسهم غير الموزعة للأرباح.

الأسهم التي توزع أرباحا هي عادة شركات راسخة يمكنها تحمل توزيع جزء من الأرباح على المساهمين.. يعمل توزيع الأرباح كنقود في متناول اليد، ويساعد على موازنة التقلبات في سعر السهم.. الاستثمار في الأسهم ذات المكاسب الصلبة طريقة جيدة لإنشاء الثروة.. الإستثمار في مشاريع محفوفة بالمخاطر غير مطلوب.. حيث تشير الإحصاءات إلى أن الأسهم التي توزع أرباحاً - السلحفاة على عكس الأرنب - تفوز بالسباق على المدى الطويل.

كيفية اختيار أسهم للاستثمار

نعرض فيما يلى ملخصا سريعا لما يجب البحث عنه في الأسهم الاستثمارية، مع مراعاة النقطتين المذكورتين أعلاه. استخدم أداة فحص الأسهم للعثور على الأسهم التي تتوافق مع المعايير التالية.

* العوائد الموزعة أعلى من 5 ٪، ولكن نسبة العائد أقل من 100 ٪.

* متوسط حجم أكثر من 300.000 سهم.

* سعر أكثر من 2 دولار لا أسهم فلسية.

* تاريخ الطرح الأولي العام منذ أكثر من سنة؛ يتم إعطاء الأفضلية للأسهم التي تم تداولها علنا لمدة 10 سنوات أو أكثر.

* P/E أكبر من الصفر (يدل على أن الشركة مربحة).. فكر في البحث عن الأسهم ذات P/E منخفضة، على سبيل المثال، أكبر من الصفر ولكن أقل من خمسة.. كذلك فكر في النظر إلى الأسهم التي يكون فيها السعر المرتفع للسهم أقل من الربحية الحالية.. هذا يدل على أن الأرباح من المتوقع أن تزداد، وإذا كانت كذلك، فمن الأفضل شراء السهم بالسعر الحالي.

* هامش التشغيل أكثر من 10 ٪.

في العديد من شركات فحص الأسهم، يعمل المعياران السفليان على تصفية REITs و ETFS.. إذا كنت ترغب في عرض ETFs وREITS، فقم بتشغيل شاشة منفصلة لأولئك الذين يستخدمون المعايير الأربعة الأولى فقط بالنسبة للأسهم، قم بتشغيل شاشة مع جميع المعايير الستة.

سيؤدي فحص الأسهم المستندة إلى الفلاتر المذكورة أعلاه إلى إعداد قائمة بالمرشحين المحتملين للتداول.. حيث ليست كلها تستحق الاستثمار.

اعرض الرسوم البيانية للأسهم التي تنتج عن الفرز أعلاه.. أما المعيار التالى للاستثمار في الأسهم فهو:

قم بشراء الأسهم فقط عند منطقة الدعم الرئيسي طويلة الأجل.. نريد شراء الأسهم بأسعار رخيصة نسبياً (مقارنة بالقيم

التاريخية)، وليس بأسعار باهظة الثمن.

لا تتطلب صفقات الاستثمار في الأسهم وقف الخسارة، ولكن يجب أن تضع سعرًا في الاعتبار حيث تود الخروج إذا لم تتحسن الظروف بالنسبة للسهم.. الاستثمار لا يعني أنك تمسك به إلى الأبد إذا لم يفعل ما تتوقعه.. يجب أن يكون لديك قدرة تحمل منخفضة للأسهم التي تستمر في الانخفاض.

إذن، لماذا عليك الاستثمار في الأسهم وكيف؟

جد الوسيط المناسب للاستثمار فى الأسهم وقم بشراء أسهم تدفع أرباحا قوية بسعر رخيص، لا يمكن للأسهم أن ترتفع إلى الأبد، كما أن انخفاض الأسهم لا يبقى في العادة إلى الأبد (ما لم يكن هناك شيء خطير للغاية).. استخدام المعايير التي نوقشت أعلاه لإيجاد الأسهم للاستثمار فيها.. فكر أيضا بالاستثمار الجزئي.

للأسف لا توجد ضمانات.. قد يبدو السهم مرتفعاً بناء على العوامل التي نوقشت أعلاه، ولكن يستمر في الانخفاض في السعر.

يذكر أن اتجاهات هذه الدراسة التي تنطبق على العديد من الأسهم، ولكن أي سهم يمكن أن يتحدى الاتجاهات.. إضافة إلى أسباب الاستثمار في الأسهم، وشاشة أساسية للعثور على بعض الأسهم التي يمكن تسعيرها بقيمة.. والبحث بعمق قبل إجراء صفقة مقابل كل 30 سهما تم تحليلها باستخدام هذا المنهج، وقد يكون من المجدي الاستثمار فى سهم واحد أو اثنين فقط.